付款队列（四签与出金）

这个页签管什么

把钱付出去：③ 财务确认 → ④ 付款核准 → 发起付款（导出银行 CMS 文件）→ 回填付款结果。财务专员与公司领导的主战场。

①② 业务两签不在这里，在案件 Tab⑥。见《钱的流转与四签》。

界面总览

图：顶部五张统计卡 + 保司筛选 + 队列列表

逐区说明

顶部统计卡

待财务确认 / 待付款核准 / 待发起付款 / 付款中 / 本月已付款，每张带笔数与合计金额。

• 「待发起付款」副标：已批准，待财务专员发起；
• 「付款中」副标：等待银行回执。

点卡片按该状态过滤列表，过滤时列表上方显示「已过滤：N 条」和「清除过滤」。

列表各列

案件号、付款编号、客户、保司、收款户、合并金额、条目数、付款预定日、状态、操作。

• 一行是一笔出款，可能合并了同一收款户的多条支付条目；
• 展开行看子条目明细（条目号 / 保障项目 / 外币 / 汇率 / 人民币 / 备注），标题写明「合并出款 · 服务费按月度对账请款，不进队列」：

• 付款编号（如 PY-20261021-00001）在「发起付款」时生成，一次汇款一个：它随付款文件交给银行，银行回单的附言上会显示它，对账时按它找这一笔。展开行可点击复制；失败后重新发起会换新号，展开行列出历次编号。
• 已付款的行显示回单号（可点击复制）和回单件状态：回单件 ✓ 预览 或 回单件 ✗ 补传——扫描件是给保司请款包用的，缺了在这里补。

五个状态

状态	谁该动
待财务确认	财务专员做 ③
待付款核准	公司领导做 ④
待发起付款	财务专员导出 CMS 文件
付款中	等银行；回来回填结果
已付款	完成

怎么做

③ 财务确认

行末「财务确认」，弹窗分三块——钱 / 人 / 凭据：

块	看什么
钱 · 出款金额	业务核定金额、扣项、实付净额
人 · 收款户	户名 / 账号 / 开户行，以及与被保人关系：「✓ 户名 = 被保人本人」或「⚠ 户名与被保人不一致，请人工核对」
凭据 · 子条目明细	来自 Tab⑥ 业务两签锁定的条目，另附业务两签备注

可填财务备注（会同步给付款核准人）。两个出口：「↩ 退回 Tab⑥」或「✓ 确认通过」。

户名与被保人不一致时那行黄字要当真——打错户等于钱打给了别人。

④ 付款核准

行末「付款核准」，弹窗给出出款摘要 + 审批链路 + 上游备注：

审批链路把四步画出来：业务两签（已完成 · Tab⑥ 锁定）→ 财务确认 → 付款核准（待您确认）→ 发起付款（财务专员触发）。

可填核准备注（同步给财务专员）。出口：「↩ 退回」或「✓ 核准通过」。

发起付款（导出 CMS 文件）

行末「💸 发起付款」：

弹窗顶部就是那句要紧的话：

导出 CMS 付款数据文件后，须至银行网银系统上传并提交付款；本笔将标记为「付款中」，银行处理完成后请及时回填付款结果。

点「导出付款文件」后还有最终确认：列出收款账户，并要求手工输入「确认」二字才放行。

导出前系统按银行的字段要求检查收款信息：户名、开户行最多 30 个汉字，不能含半角 ` ~ $ ^ | \ } { [ ] " ' :，不能以 , . - 开头；账号最多 32 位，只能是数字、字母、空格和少数符号。不合格的不会导出，提示会列出是哪个案件、哪个字段。成功后提示里带上本次的付款编号——在网银手工汇款时，请把它填进附言。

付款文件按瑞穗银行定版的 14 列生成，一行一笔：付款人名称 / 账号取「系统管理 ▸ 付款账户」里设为 CMS 付款方的那一条；「用途」固定填「其他」；「备注」写「付款编号 + 空格 + 事故分类」（如 PY-20261028-00001 疾病医疗），银行会把它原样带到回单与账户明细的「附言」上。还没指定付款方时，文件照常导出，但付款人两列是空的，系统会黄条提示——上传网银前请先指定付款方再用「批量导出 CMS 表格」重新导出，或在网银里补填。

系统不会替你把钱打出去 —— 它只产出给银行的数据文件。

回填付款结果

银行处理完，回到「付款中」的行点「回填结果」：

选	必填	后果
成功	银行回单号 + 银行回单扫描件（JPG / PNG / PDF ≤ 20MB）	本笔「已付款」；该案无其他在途付款时，案件自动结案
失败	失败原因（如账号错误、退票）	本笔回到「待发起付款」，可修正后重新导出

回填成功后系统自动通知客户「已登记理赔款汇出，到账时间以银行为准」（H5 消息中心；本案保司发信身份确认后同时发邮件，邮件写本次汇款金额）。每个渠道的结果见案件「更多 ▸ 客户通知记录」，发送失败可在那里重试或补发（需发起付款权限）。

回单扫描件从 2026-09 起必传——它会随本案「更多 ▸ 共享给保司」的请款包一起发给保司。挂账（医院直付）案没有客户回单，弹窗不会要求。回填时漏传的，在已付款的行点「回单件 ✗ 补传」，或到案件 Tab⑦ 付款记录表补。

导入银行明细（批量登记付款结果）

不想逐笔回填时，从网银导出交易明细，系统按付款编号自动对上每一笔，核对后一次登记。工具栏「银行明细 ▾」：

菜单	做什么
导入银行明细	上传网银「账户明细一览」导出的明细（.xlsx / .xls / .csv），可同时带回单 PDF（下载时选「一页单张电子回单下载」）
导入回单	先登记了、回单后补的，单独传回单 PDF，系统按业务编号挂到对应付款
导入记录	历次导入；没确认的可「继续核对」，确认过的可查看逐行结果、下载结果清单

点「导入银行明细」，放入明细文件，有回单 PDF 的一起放：

点「解析」进入核对页：

图：顶部是文件、期间与各组笔数；回单认页结果单独一行提示；「匹配」行默认勾上，手续费与无关行可展开查看

核对页按结论分组：

结论	意思	能否登记
匹配	附言里的付款编号对上「付款中」的那笔，金额、收款账号都相符	默认勾上
不一致	编号对上了，但金额或账号不符（两边的值并排显示）	人工判断后可勾
无编号候选	附言里没有编号，但收款账号、金额、日期（发起后 5 天内）恰好对上一笔	核对后可勾
疑似退汇	收入里出现了我方付款编号——这笔钱可能被退回了	只提示，请线下处理
重复	同一编号出现两笔支出，疑似付款文件在网银上传了两次	不能登记，请向银行核实
状态不符 / 已登记	该付款已登记过、已失败，或系统里没有这个编号	不能登记
手续费 / 无关	手续费行、工资、保司来款等	默认折叠

点「确认登记」后，勾选的每一笔都按回填成功处理：付款日记明细的交易日，回单号记业务编号，随后自动结案、通知客户——和手工回填结果一样。期间被退回或改过的那笔会单独报原因，其余照常登记：

图：登记完成后可下载结果清单（逐行的结论与登记结果）

历次导入在「银行明细 ▾ → 导入记录」里，没确认的可「继续核对」：

• 明细抬头的公司账号必须是「付款账户」里的 CMS 付款方，导错账户会直接提示。
• 银行把收款账号部分打码时，按看得见的位比对，相符的标「账号部分隐藏」。
• 没带回单的照常登记，付款队列显示「回单件 ✗」，之后用「导入回单」或「补传」补上。一页里有多张回单的不会挂，请按「一页单张」重新下载。
• 没确认的导入保存为「待确认」，7 天后自动放弃。
• 手工回填照常可用，两种方式不会把同一笔登记两次。

批量导出与出金指示明细

右上「导出 ▾」：

• 批量导出 CMS 表格：把「付款执行中」的记录合并成一张银行 CMS 表；勾选了行就只导所选。单次上限 100 笔，超了会提示分批。
• 出金指示明細：给银行的指示单据。

规则与限制

• 服务费不进本队列（按月度对账请款）。
• ③ ≠ ④：财务确认与付款核准必须两个人。
• 发起付款要手打「确认」二字——这是刻意的摩擦，防误导。
• 导出 ≠ 已付款：必须人工到网银提交。
• 回填成功时银行回单号与回单扫描件都必填（挂账案除外）；回填失败时失败原因必填，不能传回单。
• 补传 / 替换回单件需要付款权限（财务专员 / 财务主管 / 管理员）；替换会在案件对应记录留下原件路径。
• 退回原因不少于 5 个字。
• 批量 CMS 单次最多 100 笔。
• 收款信息不符合银行字段要求的，发起付款和批量导出都会被拦下（列出案件号与字段）。

常见问题

Q1 队列里找不到某个案件？ 业务①②签没走完。两签在案件 Tab⑥。

Q2 导出文件之后钱多久到？ 系统不管到账——它只出文件。到账取决于你在网银提交的时间与银行处理。

Q3 回填成功了，案件会自动结案吗？ 会，前提是该案没有其他在途付款。

Q4 退票了怎么办？ 回填「失败」+ 原因，本笔回「待发起付款」，改完账户重新导出。

Q4b 发起付款提示「收款信息不符合银行付款文件要求」？ 提示里写明了哪个案件、哪个字段、哪里不行（例如户名里有半角冒号）。收款信息在付款队列里改不了：退回付款、在案件里更正收款信息后重新送签。客户填的户名有问题，客户端和案件 Tab①、Tab⑥ 录入时就会提示，尽量在那时改好。

Q5 回填成功时提示「必须上传银行回单扫描件」？ 网银付款完成后下载电子回单（JPG / PDF）一起传。系统之所以要它，是保司请款包里要附回单。挂账案不会要求。

Q6 老案子已付款但共享给保司时说缺回单？ 那笔付款回填时还没有这个字段。付款队列点「本月已付款」卡片过滤出已付款的行，在行上点「回单件 ✗ 补传」；或到案件 Tab⑦ 付款记录表补。

Q7 收款户名和客户不一样，能付吗？ 弹窗会黄字提示。确需付（如付给医院/代理），请人工核对无误再确认，并在备注里写清。