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保司保单数据 · 查询与导入操作手册
版本 v1 | 编制日期 2026-08-29 | 适用系统 威马捷案件管理系统 · 员工端 | 读者 业务与运维使用人员
本手册面向"保司保单数据"的日常使用，讲清两件事：怎么查一张保单、怎么把保司推送的清单导进系统。全部界面截图取自演示环境真实操作。
第 1 章 功能概览
1.1 保单数据的作用
保单是理赔的前提。系统里每一次接报案都要先核对被保险人有没有在保的保单；客户在 H5 端也是用"保单号 + 手机号"登录。因此保单数据必须先进系统，业务才能跑起来。保单数据有两条来路：
- 保司推送清单 → 批量导入（三井、日财）；
- 无清单的保司 → 手工登记（东海）。
1.2 两个入口（一图看懂）
| 功能 | 入口位置 | 定位 |
|---|---|---|
| 保单查询 | 顶栏独立菜单「保单查询」 | 高频业务页——接报案核保、咨询核身、日常查阅都在这里 |
| 保单导入 | 顶栏「系统管理」→ 页签「保单导入」 | 低频维护页——把保司清单导进库 |
两者已彻底拆开：查询、置无效、手工登记都在「保单查询」页完成；「保单导入」页只管把文件导进来。
图：顶栏可见「保单查询」与「系统管理」
1.3 谁能用（权限）
| 能力 | 可操作角色 |
|---|---|
| 打开「保单查询」、查看保单/详情 | 客服、客服主管、理赔专员、理赔主管、管理员 |
| 手工登记保单、换绑/绑定手机 | 客服、客服主管、理赔主管、管理员 |
| 置为无效 / 恢复有效 | 管理员（及具保单管理权限者） |
| 「保单导入」页签、上传/确认/撤销导入 | 仅管理员（保单管理权限） |
1.4 保单数据从哪来（总览）
保司每日推送清单 ──→ [保单导入] 上传 → 预检 → 确认 ──┐
├──→ 入库 ──→ [保单查询] 查阅 / 接报案核保 / H5 登录
无清单的保司（东海）──→ [保单查询] 手工登记 ──────────┘三家保司的来源模式不同，详见 第 3 章 3.1。
第 2 章 保单查询与维护
2.1 界面总览
「保单查询」页自上而下分三区：快捷筛选（四个状态标签）、筛选条件（一框通查 / 保险公司 / 该日在保）、结果列表（含操作列）。
2.2 操作流程
查（筛选/一框通查）──→ 看（结果列表 → 详情抽屉）──→ 维护（置无效·恢复有效 / 手工登记 / 换绑手机）2.3 分步说明
① 一框通查——在关键词框输入保单号 / 姓名 / 证件号 / 手机号 / 批单号任一，点「查询」。系统按保单号与姓名模糊匹配。
图：示例：输入"宋"，命中同一张保单下的多名被保险人——一号多人在列表中合并显示
② 按保险公司 / "该日在保"筛选——「保险公司」下拉选定某家；「该日在保」选一个日期，列出保障期间覆盖该日的保单（接报案按事故日反查在保最常用）。
图：按"日本财产"筛选
③ 快捷筛选标签——四个一键标签：全部保单 / 当前在保 / 待人工核对 / 已失效。
图：当前在保
④ 读结果列表——列含：保险公司、保单号、批单号（空=原保）、被保险人、证件号（脱敏）、手机号、保障期间、方案、状态、来源（导入行显示"批次 #N"、手工行显示"手工登记"）、操作。同一保单号的多名被保险人相邻合并，一眼可见"一号多人"。
⑤ 查看保单详情——点某行「详情」，右侧抽屉分层展示：保单头（保司/投保人/人数）→ 批单分组（原保或各批单下的被保险人表）→ 关联案件（可跳案件）→ 操作日志（登记/换绑/有效性变更历史）。
图：王芳保单，含"关联案件"
⑥ 置为无效 / 恢复有效——保司清单是增量、不带状态，退保/批改失效不会自动同步，需人工维护。在操作列点「置为无效」，选原因分类并填说明（两者必填），确认。已失效的保单可「恢复有效」。
图：置无效弹窗
图：已失效标签下可见
⑦ 手工登记单条保单——用于东海（无清单）或任何"清单里查不到"的客户：点右上「＋手工登记保单」，按保司系统查询结果录入保险公司、保单号、被保险人姓名、手机号（H5 登录凭据，须当场核对）、保障期间等，保存。同一保单登记多人：再次打开录入下一位，同保单号自动归并。
图：手工登记弹窗
⑧ 换绑 / 绑定手机号——手机号是客户 H5 登录凭据。客户换号时在操作列点「换绑手机」（未绑定则为「绑定手机」）更新。
图：换绑手机弹窗
第 3 章 保单导入
3.1 各保司清单文件格式（导入前必读）
系统没有"下载模板"——直接上传保司推送的原始清单，系统按每家预设的列映射读取表头。各家文件形态、必读列不同：
| 保司 | 推送模式 | 文件 | 关键结构 / 注意 | 是否可导入 |
|---|---|---|---|---|
| 东京海上 | 无清单推送 | — | 保司不推清单；走手工登记（第 2 章⑦） | ✗ |
| 三井住友 | 每日快照（全量） | .xls | 双 sheet，真清单在第 2 张；无手机号列（客户登录手机需另行补录） | ✓ |
| 日本财产 | 每日增量 | .xlsx | 工作表名「SQL Results」；含批改行；有手机号 / 出生日期 | ✓ |
- 必需列统一为：保单号 + 生效日 + 到期日，缺任一该行导入失败。
- 系统读到哪些列、哪些列没被读到，可在导入后的**「字段映射核对」**页签逐列核对（见 3.4 ④）。
图："字段映射核对"：系统字段 ↔ 保司表头，及"未被读取的列"提示
注意：某家保司换了模板、多了/改了列名，系统表现为"那一列一直读不到、不报错"。新接入或换模板时，须先更新该保司的列映射，并用「字段映射核对」确认。
3.2 界面总览
「保单导入」页顶部是按保司分的页签——一家一个工作台，页签上标着推送模式徽标（每日快照 / 每日增量 / 无清单推送）。选错保司的文件会在预检直接被拒。
3.3 操作流程（两阶段提交）
选保司页签 ──→ 上传当日清单 ──→ 【预检】(不写库) ──→ 核对批次详情 ──→ 确认导入(写库) / 放弃两阶段提交：上传只做预检，保单一条都还没进库；不点「确认导入」就不会入库。
3.4 分步说明
① 选保司页签——点顶部对应保司页签，看清推送模式徽标与提示。
② 上传当日清单——把保司推送的原始 Excel 拖入上传区（或点击选择），仅接受 .xlsx / .xls。上传后系统立即预检并弹出批次详情。
图：日财页签的上传区
③ 读预检结果——顶部提示"可入库 X 条、问题 Y 条"；弹窗「预检报告」页签给出新增 / 覆盖 / 跳过 / 失败四个数字，以及文件、大小、状态（PENDING）、导入人。
④ 批次详情三视图——
- 预检报告：总体情况 + 异常告警（增量文件高跳过率、快照体量骤降都会标红提示）。
- 明细行：逐行结果，默认筛出"问题行"（失败 / 文件内重复），可展开看原始单元格。
- 字段映射核对：系统读了哪些列、哪些列没被读到（保司换模板的早期信号）。
图：明细行
图：字段映射核对
⑤ 确认导入——核对无误后点「确认导入」，保单正式写库。若有失败行，失败行不入库、其余照常写入（部分成功）。
⑥ 放弃——若发现传错文件，点「放弃」，不写库（原始文件与行记录保留备查）。
⑦ 撤销已确认批次——已确认的批次如需回退，点「撤销批次」，填原因并二次确认：本批新增的保单删除、被覆盖的按旧值还原。
⑧ 下载原始文件 / 查历史批次——批次详情可「下载原始文件」留档；页面下方「导入批次记录」表列出该保司历史批次，点「查看」重开详情。
未确认提醒：存在待确认（PENDING）批次时，页面顶部会有橙色提醒条——上传了但没点确认，保单不会入库。
⑨ 东海：无清单 → 手工登记引导——东海页签不是上传区，而是手工登记的流程引导（保司不推清单，按客服查询结果到「保单查询」页手工登记）。
第 4 章 注意事项与常见问题
Q1 东京海上为什么不能导入？ 东海不向系统推送清单（推送模式=无清单）。东海的保单一律在「保单查询」页手工登记（第 2 章⑦）。
Q2 上传了，为什么保单没变化？ 两阶段提交下，上传只做预检、不写库。必须在批次详情点「确认导入」才真正入库。页面顶部橙色提醒条会提示有未确认批次。
Q3 某一列的数据一直是空的？ 多半是该保司换了模板 / 改了列名，系统读不到那一列（不报错）。用批次详情「字段映射核对」看"未被读取的列"，需更新该保司列映射后重导。
Q4 保单失效了怎么处理？ 保司清单不带状态，退保/批改失效不会自动同步。客服收到通知后，在「保单查询」页对该保单「置为无效」（选原因+填说明）。事后可「恢复有效」。
Q5 导入错了怎么撤？ 未确认的批次点「放弃」；已确认的批次点「撤销批次」（填原因、二次确认），系统按批回退。
附录
附录 A 三家保司来源模式对照
| 保司 | 推送模式 | 文件类型 | 手机号列 | 批改行 | 处理方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 东京海上 | 无清单推送 | — | — | — | 手工登记 |
| 三井住友 | 每日快照（全量） | .xls（双 sheet） | 无 | 无 | 导入 |
| 日本财产 | 每日增量 | .xlsx（SQL Results） | 有 | 有 | 导入 |
附录 B 权限—角色对照
| 能力 | 客服 | 客服主管 | 理赔专员 | 理赔主管 | 管理员 |
|---|---|---|---|---|---|
| 查询 / 查看详情 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 手工登记 / 换绑手机 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | |
| 置无效 / 恢复有效 | ✓ | ||||
| 保单导入 | ✓ |
附录 C 术语
| 术语 | 含义 |
|---|---|
| 预检 | 上传后不写库的试算，给出新增/覆盖/跳过/失败四类结果 |
| 批次 | 一次上传对应一条导入批次记录，状态 待确认→已确认/已放弃，已确认可撤销 |
| 待人工核对 | 缺证件号、批改零匹配/多匹配等需人工确认的行，列表橙色标记 |
| 批改行 | 保司对已出保单的变更行（日财增量含），系统就地更新或标待核对 |
| 一号多人 | 同一保单号下多名被保险人（家庭/团体），列表中合并显示 |
| 快照 / 增量 | 快照=每日全量当日有效清单；增量=每日前一日新投保清单 |